Grunnleggende om valuta

I en global verden innebærer inngående og utgående betalinger ofte valutaveksling. Kjøp og salg skjer i økende grad på tvers av landegrenser*, som gjør det enda viktigere å forstå de grunnleggende elementene ved valutaveksling.

Valutamarkedet (FX) omsetter for 5 billioner amerikanske dollar hver dag og er et av de raskeste finansmarkedene å handle i. Valutamarkedet er alltid i bevegelse og har blitt en lekeplass for hedgefond, store banker, store selskaper og til og med privatpersoner. Du som driver en virksomhet, har mest sannsynlig ikke et mål om å spekulere i forskjellige valutasorter. Det du ønsker, er å betale leverandører og motta betalinger fra kunder – uten for høy valutarisiko og uten å måtte bruke så mye tid eller å miste forutsigbarheten når det gjelder inntekt og kostnader.

Slik gjennomfører du handler/valutakonverteringer

Det finnes flere måter å handle eller konvertere valuta på. Du kan gjøre det via banken din, på telefon (litt gammeldags, men det kan hende du ønsker å be om råd eller høre hva noen andre mener), via en e-plattform eller via automatisk løsning en, for eksempel en API eller valutarobot. Den faktiske handelen outsources, men det vil fortsatt være nyttig for deg å forstå de grunnleggende prosessene og terminologien som brukes.

Valutaer

Valutaer deles inn i flere kategorier. De store valutaene er dollar (USD), euro (EUR), yen (JPY), pund (GBP) og sveitsiske franc (CHF).

Det finnes også flere andre kategorier, inkludert valutaer i fremvoksende markeder, råvarevalutaer og skandinaviske valutaer, som du ser i tabellene nedenfor.

Majors (de store valutaene)

EUR USD
JPY GBP
CHF

Råvaror

AUD NZD
NOK CAD

Fremvoksende

HUF RUB
INR** ZAR
CNY*** MXN

Skandinaviske

NOK
SEK
DKK

Valutaens topp ti

Det er ingen overraskelse at de store valutaene dominerer listen over de største og mest likvide valutaene. Dollaren, euroen og den japanske yen-en tar de tre øverste plassene. Den høyest rangerte skandinaviske valutaen er den svenske kronen på åttende plass, med den norske kronen på tiende.

Den høyest plasserte råvarevalutaen er den australske dollaren, som ligger rett over den kanadiske dollaren.

Top 10 CurrenciesSource: Nordea Markets

Kryss

Alle valutaer noteres i kryss, som betyr at for å kjøpe én valuta, må du selge en annen.

I et kryss, for eksempel EURUSD, kalles den første valutasorten basisvaluta og den andre noteringsvaluta. Med andre ord – hvor mange USD (noteringsvaluta) må jeg gi for å motta én EUR (basisvaluta)?

USD er valutaen som oftest brukes som basisvaluta i alle kryss, med et par unntak, for eksempel EUR.

La oss vise et eksempel for å illustrere prosessen i praksis. Hvis noteringen for EURUSD er 1,13, betyr det at hvis du vil kjøpe 1 EUR, må du selge 1,13 USD.

Alle valutakryss noteres med to priser: Prisen for å selge basisvalutaen (kalt salgskurs) og prisen for å kjøpe basisvalutaen (kalt kjøpskurs).

Hvis du ønsker å kjøpe eller selge EUR mot USD, kan det se ut som i tabellen nedenfor. Prisen du ser i avisen eller på TV, kalles midtkurs, som er prisen mellom salgskursen og kjøpskursen på et gitt tidspunkt.

Når to valutaer omsettes, kalles de også par. Naturligvis omsettes enkelte par mye oftere enn andre. EURUSD samt USDJPY, USDGBP og EURGBP er blant valutaparene som omsettes oftest.

EURUSD

BID ASK
1,1305 1,1307

Hva er et navn?

Noen av de vanligste valutaene og valutaparene har kallenavn. Her er noen som du sikkert vil møte på.

  • USD: the Greenback
  • CAD: the Loonie
  • GBP: the Sterling
  • NZD: the Kiwi
  • AUD: the Aussie
  • SEK: the Stocky
  • NOK: the Nocky
  • CHF: the Swissy
  • The cross GBPUSD: Cable
  • The cross EURUSD: Fiber
  • The cross EURGBP: Chunnel

Spotkurs

Kursen det vanligvis refereres til i valutamarkedet, er spotkursen. Spot betyr at kjøpt valuta og solgt valuta gjøres opp to virkedager fra handelsdagen.

Hvis du heller ønsker å motta kjøpt EUR i dag eller i morgen, eller hvis du har en kommende betaling om seks måneder og ikke ønsker at marginene skal bli presset av markedssvingninger, handler du noe som kalles en forward. Hva prisen på forwarden vil bli sammenlignet med spotkursen, er avhengig av renteforskjellen mellom de to aktuelle valutaene.

La oss vise et eksempel på kjøp av USD og salg av EUR. USD har høyere rente enn EUR, og derfor kompenseres du hvis du foretrekker at de nylig innkjøpte dollarene skal leveres om ett år i stedet for om to dager. Det er fordi USD har høyere renter enn EUR, og du kan tjene mer rente med USD på kontoen i stedet for EUR.

Gjennomføre en handel

Valuta omsettes på et OTC-marked. OTC er et akronym som betyr «over the counter», som betyr at du ikke kan handle valutaer på en børs slik du kan med aksjer, der en kjøper kobles direkte til en selger.

Hvis du for eksempel ønsker å kjøpe 100 EUR og selge USD, må du gjøre følgende:

Du angir beløpet og får oppgitt kjøpskursen (for EUR i dette eksempelet) fra banken.

Banken gir deg prisen, f.eks. 1,1307, som betyr at du kjøper 100 EUR og selger 113,07 USD.

Da bestemmer du deg for om du vil gjennomføre transaksjonen eller ikke.

Disse stegene er kun teoretiske. I praksis vil du motta en pris med en gang og kan derfor handle i nåtid. Til dette kan du bruke en av våre helautomatiske FX API-er eller vår handelsplattform e-Markets

Kilder

1. WTO – World trade Statistical Review 2019
https://www.wto.org/english/res_e/statis_e/wts2019_e/wts19_toc_e.htm

The information provided within this website is intended for background information only. The views and other information provided herein are the current views of Nordea Bank Abp as of the date of publication and are subject to change without notice. The information provided within this website is not an exhaustive description of the described product or the risks related to it, and it should not be relied on as such, nor is it a substitute for the judgement of the recipient.

The information provided within this website is not intended to constitute and does not constitute investment advice nor is the information intended as an offer or solicitation for the purchase or sale of any financial instrument. The information provided within this website has no regard to the specific investment objectives, the financial situation or particular needs of any particular recipient. Relevant and specific professional advice should always be obtained before making any investment or credit decision. It is important to note that past performance is not indicative of future results.

Nordea Bank Abp is not and does not purport to be an adviser as to legal, taxation, accounting or regulatory matters in any jurisdiction.

The information provided within this website may not be reproduced, distributed or published for any purpose without the prior written consent from Nordea Bank Abp.

Relaterte artikler